Tuyên truyền, ngăn chặn mua/bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên
(ABO) Sở Thông tin và Truyền thông Tiền Giang nhận được Văn bản số 451/TGI-THKT ngày 28 tháng 6 năm 2024 của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Tiền Giang về việc phối hợp ngăn chặn hoạt động mua/bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên.
Sở Thông tin và Truyền thông đề nghị Báo Ấp Bắc; Đài Phát thanh và Truyền hình Tiền Giang; Đài Truyền thanh - Truyền hình thành phố Mỹ Tho; Trung tâm Văn hóa - Thể thao và Truyền thanh các huyện, thành, thị thông tin, tuyên truyền về hoạt động mua/bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên với các nội dung sau:
1. Phương thức thủ đoạn
Đối tượng tội phạm lôi kéo, dụ dỗ học sinh, sinh viên đã được cấp Căn cước công dân mở tài khoản thanh toán và trả công cho người mở. Đối tượng cung cấp cho học sinh điện thoại có sẵn sim để đăng ký mở tài khoản thanh toán và dịch vụ Internet Banking, SMS Banking. Sau đó, đối tượng yêu cầu học sinh trả điện thoại, cung cấp thông tin tên, mật khẩu đăng nhập, mật khẩu xác thực (OTP)…
Các đối tượng này cũng thu nhập dữ liệu sinh trắc học (khuôn mặt) của các học sinh (Fance ID) để phục vụ xác minh danh tính của khách hàng khi có yêu cầu. Các tài khoản này sau đó thường được lợi dụng vào các mục đích vi phạm pháp luật như rửa tiền, trốn thuế, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tài trợ khủng bố.
2. Quy định về các hành vi bị cấm
- Cung cấp không trung thực thông tin có liên quan đến việc cung ứng hoặc sử dụng dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán.
- Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán, ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, mượn, cho mượn, tài khoản thanh toán, ví điện tử; thuê, mua, bán, mở hộ thẻ ngân hàng (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh); lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán, thông tin thẻ ngân hàng, thông tin ví điện tử.
- Không được cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán của mình.
3. Quy định về xử phạt vi phạm hành chính
- Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Cho thuê, cho mượn từ 1 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán;
Làm giả chứng từ khi cung ứng, sử dụng dịch vụ thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
- Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Mở tài khoản thanh toán cho khách hàng, cho phép khách hàng sử dụng tài khoản thanh toán không đúng quy định của pháp luật trong quá trình cung ứng dịch vụ thanh toán;
Cho thuê, cho mượn từ 10 tài khoản thanh toán trở lên;
Làm giả phương tiện thanh toán, lưu giữ, chuyển nhượng, sử dụng phương tiện thanh toán giả mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
Phát hành, cung ứng, sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
P.V