Nhận diện 5 hình thức lừa đảo trực tuyến phổ biến gần đây

Biên lai chuyển khoản giả, mua hàng tích điểm nhận thưởng, vay tiền online với thủ tục đơn giản, mời chào mở thẻ tín dụng online, yêu cầu đóng phí xác nhận số dư bị treo… là 5 hình thức lừa đảo trực tuyến phổ biến tại Việt Nam trong thời gian gần đây.

Đây là thông tin được Trung tâm Giám sát an toàn không gian mạng (NCSC), Cục An toàn thông tin (Bộ Thông tin và Truyền thông) chỉ ra, đồng thời công bố địa chỉ nhận các phản ánh về các dấu hiệu lừa đảo.

Một hình thức lừa đảo quà tặng sự kiện, mua hàng tích điểm.

Biên lai chuyển khoản giả trên mạng xã hội

Theo khuyến cáo của Cục An toàn thông tin, kịch bản lừa đảo mới này xuất hiện khi nhiều website làm giả hóa đơn chuyển khoản ngân hàng rất giống hóa đơn thật. Chính vì vậy, ngày càng nhiều các hội nhóm chuyên cung cấp dịch vụ làm biên lai chuyển khoản giả mạo nhằm mục đích lừa đảo chiếm đoạt tài sản người dùng. Đáng chú ý, các hội nhóm này thu hút số lượng thành viên đông đảo lên tới cả chục nghìn người.

Cụ thể, trong hội nhóm, các đối tượng sử dụng tài khoản ảo để đăng bài quảng cáo về dịch vụ làm giả biên lai chuyển tiền của hàng loạt các ngân hàng khác nhau, công khai số điện thoại ghim trên bài đăng để liên hệ làm việc qua các nền tảng Zalo hay Telegram; đăng tải những sản phẩm hoàn thiện để lấy sự uy tín cho bản thân.

Ngoài ra, các đối tượng còn tạo lập một số website giả mạo hay lợi dụng sự tiện lợi và phổ biến của mã QR để thực hiện hành vi lừa đảo. Các biên lai chuyển khoản có giao diện rất khó phân biệt với đầy đủ thông tin và phông chữ như thật.

Mua hàng tích điểm nhận phần thưởng

Theo Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hồ Chí Minh, vừa qua, đơn vị đã bắt giữ khẩn cấp đối với Trần Thị Diễm Chi (sinh năm 1992, ngụ quận Bình Tân, TP Hồ Chí Minh) và Hồ Thị Mỹ Lợi (sinh năm 1986, ngụ quận Tân Phú, TP Hồ Chí Minh) về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” bằng thủ đoạn gọi điện thoại thông báo trúng thưởng rồi bắt nạn nhân mua hàng.

Cụ thể, hai đối tượng lừa đảo này đã sử dụng tên giả, SIM khuyến mãi, gọi điện thông báo với nạn nhân rằng người thân của họ đã trúng giải thưởng trị giá 300 triệu đồng. Từ đó, yêu cầu nạn nhân phải cung cấp hóa đơn thể hiện lịch sử mua hàng.

Ngoài ra, các đối tượng này còn sử dụng chiêu thức tuyển cộng tác viên tư vấn để tạo niềm tin cho nạn nhân, hướng dẫn họ đặt mua các sản phẩm chức năng và phải thanh toán bằng tiền mặt.

Các đối tượng lừa đảo còn cam kết với nạn nhân khi mua đủ số lượng yêu cầu sẽ quy đổi giải thưởng thành tiền mặt cũng như hoàn lại tiền hàng mà nạn nhân đã chi trả. Tuy nhiên, sau khi thực hiện, các đối tượng không xuất hóa đơn, yêu cầu nạn nhân giữ hàng, bày ra chiêu trò công ty sẽ tổng hợp rồi hoàn lại cùng tặng thưởng.

Cho vay tiền online, giải ngân nhanh chóng

Một hình thức phổ biến khác là hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản là hình thức cho vay với diễn biến phức tạp với nhiều phương thức, thủ đoạn ngày càng tinh vi, gây thiệt hại lớn về tài sản cho người dân.

Cụ thể, các đối tượng lừa đảo lợi dụng tình hình kinh tế khó khăn, đánh vào tâm lý cần tiền gấp của người dân để đẩy mạnh hình thức vay tiền online, giải ngân nhanh chóng với thủ tục đơn giản như: sử dụng thông tin mạo danh các công ty có thật tại Việt Nam, tạo lập website, ứng dụng, chạy quảng cáo thông qua các nền tảng mạng xã hội để chào mời cho vay tín chấp với lãi suất đặc biệt thấp.

Điều này khiến cho nhiều nạn nhân sập bẫy, vừa bị mất thông tin cá nhân, vừa bị mất tiền, gây ảnh hưởng đến uy tín và hoạt động sản xuất kinh doanh của các doanh nghiệp bị mạo danh.

Giả mạo bản cam kết ngân hàng, yêu cầu đóng phí xác nhận số dư bị treo

Theo Cục An toàn thông tin, các chiêu thức lừa đảo mạo danh ngân hàng đã diễn ra phổ biến với nhiều chiêu trò đa dạng, bất chấp liên tục có những cảnh báo từ cơ quan chức năng và thông tin trên các phương tiện truyền thông. Tuy nhiên, nhiều nạn nhân nhẹ dạ cả tin và thiếu tỉnh táo đã dễ dàng bị chiếm đoạt tài sản.